专业领域
Joanne 的专长跨越多个关键财富领域，包括：
- 投资策略与资产组合治理
- 家族办公室架构与运营
- 高净值人士的退休收入设计
- 企业创始人的业务传承与股权安排
- 信托与遗产保全架构
- 跨代财富教育与价值传递
- 慈善策略、影响力投资与使命资本管理
她协助管理和提供咨询的家庭的资产规模超过 3 亿美元，包括家族企业、跨代家庭与大型慈善组织。
她以清晰而系统的思路，协助家庭从容应对复杂而关键的决策——从设计承载家族价值观的信托架构，到规划代际交接方案，再到将投资组合与长期愿景及影响力目标保持一致。她的方法既建立在严谨的分析之上，也体现了对财富所承载责任的深刻理解与敬畏。
她亦经常受邀就退休规划、遗产规划、企业传承、信托架构及持久授权书等主题发表演讲，单场听众往往超过 400 人。同时，她担任国际金融理财师认证课程讲师，并曾亮相第五频道《理财常识》节目，分享关于可持续退休结构与系统化财富框架的专业见解。
其专业成就屡获国际认可，连续多年入选：
- 百万圆桌顶尖会员（TOT）（全球前 1% 财务顾问）
- 百万圆桌超级会员（COT）（全球前 3% 财务顾问）
- 百万圆桌会员（MDRT）（全球前 5% 财务顾问）
- 国际龙奖白金奖得主
- 新加坡财务规划师协会年度十大顾问
她曾连续八年担任国际专业财务规划师协会主席圆桌会会长，是该组织最年轻的领导者之一。
价值观与愿景
Joanne 的财富哲学建立在三大支柱之上：
1）尽责
谨慎管理家族资本，使财富成为推动未来的稳定力量。
2）使命
协助客户让资产承载更深层的使命，无论是跨代价值传递还是社会影响。
3）传承
为家族构建能够跨越数代的结构与系统。
在 Crownstreams，Joanne 的愿景是建设一支能够与客户长期同行的团队，帮助他们在复杂时代中以更清晰、更稳健、更具意义的方式管理财富。
若您正在寻找一位可信赖的伙伴，以应对复杂规划、厘清架构并建立跨代信心，她将深感荣幸与您同行。
资质和认证
1 财富管理与金融资格（核心专业能力）
- 国际金融理财师（CFP®）
- 副财务教育家及认证财务顾问
- 认证抵押贷款规划师（Singapore Certified Mortgage Planner）
- 新加坡银行与金融学会高级（二级）认证
- 金融科技学院课程：《超越创业：与优步同行及金融人工智能》
- 应用环境、社会与治理（ESG）投资及资产管理证书
- REITs 房地产投资信托副顾问
- 特许估价师与评估师（M1–M4 模块）
2 家族办公室、遗产与跨代传承相关认证
- 跨代财富传承规划与家族办公室认证
- 新加坡银行与金融学会家族办公室顾问认证
- 专业遗产规划师认证
- 副遗产规划师
- 与 CT Law Corporation 合作认证遗嘱认证顾问
- 房地产相关遗产规划与信托证书
3 企业与投资结构（高端客户服务能力）
- 国际并购专家认证
- 中小企业咨询证书
4 科技、区块链与未来技能（创新领域能力）
- 麻省理工学院（MIT）区块链技术：商业创新与应用课程认证
- 认证混合式学习教练
5 心理学、教练与沟通类专业认证（高净值顾问必备软实力）
- 盖洛普认证优势教练
- 认证九型人格实践师
6 教育、讲师与培训专业背景（行业与公众教育贡献）
- 培训与评估高级证书
- 合著新加坡国立大学未来毕业生中心《财务健康》模块教材
行业奖项与荣誉
Joanne 在私人财富管理与财务咨询领域深耕近二十年，其专业成就获得国际与区域机构的高度认可：
- 2018–2025 MDRT Top of the Table（百万圆桌顶尖会员）- 全球顶尖 1% 财务顾问
- 2017–2025 MDRT Court of the Table（百万圆桌超级会员）- 全球前 3%财务顾问
- 2015–2025 MDRT Member（百万圆桌会员） – 全球前 5%财务顾问
- 2018国际龙奖（IDA）白金奖得主
- 2018新加坡财务规划师协会“十大财务规划师”奖
- 2012Rockwills 三大遗嘱规划师之一
- 2009–2016国际专业财务规划师协会十大财务顾问。
- 管理咨询资产规模超过 2 亿美元
专业活动与贡献
Joanne 长期致力于推动财务教育、提升行业水准，并通过各类机构为公众提供专业指导：
专业与公共机构讲座主讲人
曾在以下机构分享财富规划与资产管理：
- 新加坡注册会计师协会（ISCA）
- 星网电子付款（Nets）
- 虎航（Tigerair）
- 竹脚妇幼医院（KKH）
- 宏茂桥太和观医院
- 百汇癌症中心
- 国防部（MINDEF）
- 国家环境局（NEA）等
16 年规划超过 1,000 份遗嘱
公益与社会贡献
- 参与《海峡时报》School Pocket Money Fund —— FinCARE 财务教育志愿项目
- 通过教育与公益活动推广金融知识普及
著作与出版
- 《金钱野生课》
- 《远离诈骗》
- 合著新加坡国立大学未来毕业生中心《财务健康》课程教材
专业讲师与教育贡献
- 专业讲师与教育贡献
- 主讲“财务顾问资产配置”与 SkillsFuture（技能未来）项目 ——“自信投资与退休规划”课程
电视媒体受邀嘉宾
- 曾于 第五频道《理财常识》第 7 集 “财务规划——最后冲刺”（11:26–15:38） 分享专业见解与规划视角。